Inlägg

Visar inlägg från 2018

Uppdatering av portfölj

Bild
Jag är minst sagt något seg på det här med att uppdatera bloggen, men det har också en naturlig förklaring - bear with me! Jag hoppas på lite omväxlingar framöver, men just nu är det full fart på framåt och lite tid över till annat.

Det är hög tid att uppdatera portföljen och visa på vad som har hänt i den. Portföljen startade i samband med senaste nyåret - därav namnet Nyårsportföljen. Otroligt mycket har hänt under året och alla mål har nåtts upp.

Portföljen har vuxit från en tjuvstart på cirka 7.000 kr till 232.000 kr, varav belåningen uppgår till cirka 18.000 kr. Utdelningarna har uppgått till 5.700 kr och minst en fördubbling är att vänta nästa år.


Jag räknar på att fonderna har en utdelning om 4 % (enligt den berömda regeln) och portföljens direktavkastning når därför upp till 4,66 %! Det är en nivå jag är mycket nöjd med, det är så den bör se ut över tid.

Portföljen har 32 st härliga innehav varav 7 st är fonder med inriktning på globala aktier samt småbolag på flera kontinente…

Höstsömnen

Bild
... har kommit och den kom med besked. Här kommer även en uppdatering.



Det är oerhört tyst från min sida och det beror på att mycket av min energi går till annat. Bloggen prioriteras ned och fokus går till att hålla näsan ovanför vattenytan.

Kort kan jag nämna att oktober slutade på ett minimalt plus. Vilket är något av ett mindre mirakel med tanke på hur övriga börsen presterade.


Sett från årsskiftet till och med sista oktober är resultatet ännu trevligare att läsa av:


Det är kul när det går bra och det är bara att hoppas det håller i sig.

Vad som också är kul är att under november så har portföljen hunnit nå två större delmål.

* Utdelningar har nått upp till 5.000kr utbetalt under året.

* Portföljen har vuxit från 0kr till 200.000kr på endast 11 månader.

Jag är förstås nöjd och stolt över detta, men är ödmjuk över att det är långt kvar till det stora målet...

(Första inlägget från mobilen) detaljerade uppgifter om portföljen kommer något senare.

Först har jag ett par veckor av läsmate…

Lön, sparande och sparkvot - Oktober

Bild
Ännu en månad går till historieböckerna och det är dags att vi analyserar portföljens kassaflöde för oktober! Mycket action utlovas.




Oktober har varit en månad med full fart på jobbet och förkylning, vilket är en hemskt kombination. Dagarna har mest gått åt till att just jobba och sen åka hem för att sova. Fördelen med det hela är ju att man inte har tid - eller snarare inte orkar - spendera så mycket pengar.

Däremot har jag haft tillräckligt med energi för att flytta konsumtionen från idag till i framtiden genom att investera den för ett framtida kassaflöde!

Lönen blev efter förra månadens konstigheter normal och landade på 26.072 kr efter att skatten har dragits. Utdelningarna för månaden var få och blev endast 17,49 kr. Jag sålde också av General Electric från portföljen vilket skapade ett flöde 1.643 kr. Dessa räknas inte in i sparkvoten, men redovisas tillsammans i grafen nedan för att illustrera portföljens kassaflöde under månaden.

Vi kikar på en tabell för helåret, klicka på b…

Uppdatering av budget

Bild
Att spara pengar kan för många vara en utmaning, det har det tidigare även varit för mig. Vad jag har lärt mig över tid är att det inte behöver vara särskilt svårt, det gäller bara att sätta upp mål, delmål och en ram att förhålla sig till för att nå upp till målen. Just en budget med pengar in och pengar ut är vad som är ramen.

I ett av bloggens första inlägg kan den som är intresserad läsa över min budget och hur jag såg på 2018 utifrån budgetens förutsättningar. Det är nu hög tid att uppdatera den budgeten utifrån de nya förutsättningar som nu råder.

Det här inlägget har väl egentligen en kort variant och en lång variant. Är man endast intresserad över den korta varianten, kan man spana på bilden nedan och sedan stänga ner sidan. Är man intresserad över den längre varianten är man varmt välkommen att läsa vidare för mina tankar och reflektioner. :-)





Förutsättningar

Om vi börjar på den roliga sidan av en budget, det vill säga inkomster, så har förutsättningarna under året förändrats…

Diversifiering, diversifiering och diversifiering

Bild
Diversifiering, visst rullar det härligt på tungan? Vad som är ännu härligare med det är att det är en riktig portföljräddare när det stormar på det stora börshavet. För alla vet vi ju att lägga alla ägg i samma korg är som att be efter problem

Det kan inte ha undgått någon att det har varit lite oroligt den senaste tiden på börsen, men faktum är ju att denna typ av fall kommer lite då och då, så det gäller att förbereda sig på dem - både mentalt samt allokeringsmässigt! 
Själv skulle jag inte kunna sova gott om nätterna om jag visste att min framtida ekonomiska frihet låg och vilade på något enskilt innehav eller papper. Därför sprider jag ut på flera innehav med en tanke på att det samlade värdet ska fluktuera så lite som möjligt men ändå åtnjuta en tillväxt över tid. Det sista jag vill vara med om är att se mitt livs arbete spolas ner i toaletten!
Under året som har gått så har vi hittills hunnit uppleva åtminstone sju perioder av större fall på börsen, och min portfölj har inte va…

Månadsrapport september

Bild
September månad slutar med ett ganska rejält minus för portföljen samtidigt som jämförelseindex landar på ett litet plus. Trist utveckling. Men - som någon skrev - vad gör det om 20 år? Portföljen är långsiktig och några hack här och där är att vänta.

Månadsutveckling
Men nog om tråkigheter, låt oss se hur portföljen har presterat under september!

Portföljen är ned med -2,02% vilket är mycket sämre än jämförelseindexet som går upp +0,26%. Portföljen ligger faktiskt på minus under hela månaden. Det är inte en jätterolig utveckling, men det är det långa loppet som gäller. Man har dessutom blivit väldigt bortskämd med framgångsrika månader tidigare under året. Ska man vara sådär optimistisk så det bara sprudlar om en, så kan jag ju faktiskt fylla på med fler aktier till ett lägre pris nu. ☺️

För att få ett grepp på hur det ser ut över hela året så kan vi zooma ut:

Totalt har portföljen under året gått upp 15,86%. Det är en nedgång sedan ATH på runt cirka 18%. Förra månaden skrev jag någo…

Lön, sparande och sparkvot - september

Bild
September flög förbi och aktiviteten på bloggen har varit näst intill obefintlig. Som tur är så är sparandet definitivt inte lika obefintlig!



Det har varit flera ovanliga utgifter under månaden och samtidigt flera roligheter med resor och utgångar. Samtliga av dessa har varit en mindre smäll för sparkvoten, men jag har verkligen också försökt att upprätthålla målet om att ha minst 50% varje månad i sparande av den disponibla inkomsten.



Lönen blev lägre än vanligt och landade på 24.955 kr efter att skatten har dragits. Varför lönen har varit lägre, vet jag faktiskt inte. Jag har bett personal att utreda vad som hänt och förväntar mig en upprättelse till nästa lön. Utdelningarna för månaden har efter skatt landat på 200,53 kr. Dessa räknas inte in i sparkvoten, men redovisas tillsammans i grafen nedan för att illustrera portföljens kassaflöde under månaden.

Vi kikar på en tabell för helåret, klicka på bilden för en större text:



Sparkvoten landade på 52% för månaden vilket är mindre än b…

Veckans transaktioner - v36 & 37

Bild
Bloggen kanske har somnat in de senaste veckorna, men mina aktiviteter på börsen fortgår. Inte mycket händer, det är sant - men ett par inköp har skett under september månad hittills. Dessutom har en utdelning trillat.


Två inköp har skett, bägge i amerikanska bolag och det är bolag som delar ut februari, maj, augusti och november. Som ni kanske minns från tidigare inlägg hör även AT&T till dessa månader som kvartalsutdelare. Jag jobbar på att få ihop minst 500 kr i utdelning varje månad utspritt på hela året.

Detta får såklart inte trumfa iden om att köpa kvalitetsbolag, utan jag har stark tilltro till dessa bolag - annars hade jag inte shoppat loss här.

Totala inköp under månadens första två veckor uppgår till totalt 6.339 kr, dessutom har en utdelning från Marine Harvest trillat in under månaden. Denna ser ut så här före att källskatten har dragits:


Denna gick till att fylla på General Mills tillsammans med min vanliga veckopeng på cirka 3.000 kr.

Kommande vecka och veckan därp…

Månadsrapport Augusti

Bild
Ännu en månad har passerat och nu är det andra månaden på raken som min portfölj inte hänger med index! Det är inte så jättekonstigt, då min portfölj drog iväg så väldigt mycket från index tidigare under året och ett par innehav som rusade har fallit tillbaka lite under sommaren. Ingen ko på isen än med andra ord.

Månadsutveckling
Men nog om det, låt oss se hur portföljen har presterat under augusti!

Portföljen är upp med 1,81% vilket är något lägre än jämförelseindexet på 2,67%. Det är inte kul att hamna under index, men det är det långa loppet som gäller. Man har dessutom blivit väldigt bortskämd med framgångsrika månader tidigare under året och det är kul att se att börsen i helhet har tagit fart, det är många härliga tillrop på Twitter! (Vilket fantastiskt Community finanstwitter är).

Ett månadsresultat på 1,81% är heller inte fy skam, det är en tillväxt i årstakt på hela 24%!

För att få ett grepp på hur det ser ut över hela året så kan vi zooma ut:

Utvecklingen är stark och jag ä…

Lön, sparande och sparkvot - augusti

Bild
Ännu en månad har kommit och gått. Även denna innehöll, tack och lov, en lön! Denna har jag satt sprätt på lite i förväg genom att dela upp inköpen under augusti månad på veckovisa transaktioner.

Det har verkligen varit en utmaning att upprätthålla disciplinen och inte spendera allt på en gång. Däremot spenderade jag så pass tidigare under månaden att jag fick hålla tillbaka lite den sista veckan på månaden - vilket gör att jag redan idag kan presentera månadens sparkvot!



Lönen blev en normallön och landade på 26.285 kr efter att skatten har dragits. Det har gett ett väldigt bra utrymme att spendera pengarna på önskade innehav. Utdelningarna för månaden har efter skatt landat på 92,42 kr. Dessa räknas inte in i sparkvoten, men redovisas tillsammans i grafen nedan för att illustrera portföljens kassaflöde under månaden.

Vi kikar på en tabell för helåret, klicka på bilden för en större text:


Sparkvoten landade på starka 54% för månaden vilket är i linje med budgeterade 54%, men under å…

Veckans transaktioner - v 34

Bild
Ytterligare en vecka har passerat och ytterligare inköp till portföljen har skett. Den fortsätter i samma tema som tidigare med riktade inköp på högre direktavkastning. Inköpen har skett i AT&T och LeoVegas. Jag lade även in en köporder i den alldeles purfärska matarfonden som Avanza igår lanserade, transaktionen har inte dykt upp på listan än, utan får redovisas nästa vecka.


Gällande riktade inköp för att höja direktavkastning, så fortsätter detta i AT&T, där direktavkastningen idag ligger på 6,13%. Detta stärker upp portföljens direktavkastning som idag ligger på 4,53%. Vad som också är attraktivt med denna aktier är att den delar ut kvartalsvis.

AT&T delar ut under februari, maj, augusti och november. Tillsammans med två andra kvartalsutdelare i portföljen som också delar ut dessa månader så uppgår utdelningarna till 195 kr varje kvartal. Det börjar alltså närma sig ett mål jag tidigare uttryckte att få utdelningar som når upp till minst 500 kr varje månad på året. De an…

Veckans transaktioner - v 33

Bild
Det har varit en mycket tung vecka, inte för att portföljen skulle ha gått dåligt på något sätt - utan i huvudsak av tre olika anledningar:

Semestern är överLördagen spenderades på resande fot, eller snarare stillastående tågSöndagen har spenderats med att skruva ihop en massa möbler från IKEA
Semestern över
Jag trivs väldigt bra med mitt och med de uppgifter jag har, men jag trivs ännu bättre med att inte behöva vara beroende av det. På morgonen när jag sitter och trängs på kollektivtrafiken så fungerar portföljen som något som terapeutiskt verktyg där jag intalar mig själv att det snart kan vara över.

Men inte tillräckligt snart tyvärr. Det krävs en hel del tålamod, insättningar och tid för att nå upp till det målet om att vara oberoende. Det har ändå varit väldigt trevligt att helt släppa arbetet och alla tvång under några veckor. Jag tror jag behöver lite förändring...

Tågstrul
Vad som är oerhört trist är att behöva spendera den väldigt korta ledigheten man har mellan fredag och mån…

Senaste inlägg från läsvärda bloggar

Vill du ha med din blog på listan? Hör av dig till c@casette.se - eller lämna en kommentar i något inlägg